Explawyer
Помощь юристов онлайн

Президент подписал закон обязывающий центробанк отслеживать мошеннические операции с денежными переводами

88

Поделиться

Президент России Владимир Путин подписал закон, устанавливающий сотрудничество между Центральным банком и Министерством внутренних дел по борьбе с хищениями с банковских карт.

Документ направлен на борьбу с мошенническими списаниями средств с банковских карт, в том числе с использованием так называемой социальной инженерии. Он призван улучшить информационное взаимодействие ЦБ и МВД при возбуждении и расследовании уголовных дел в этой сфере. Оперативный информационный обмен предполагается осуществлять посредством автоматизированной системы обработки инцидентов ФинЦЕРТ Банка России.

Закон обязывает ЦБ на основании полученных от МВД сведений о противоправных действиях предоставлять министерству информацию из своей базы данных о случаях и попытках переводов денег без согласия клиента. Форма и порядок передачи сведений будут определяться межведомственным соглашением.

Закон вступает в силу через год после его официального опубликования. Необходимость его принятия правительство РФ объясняло ростом мошеннических операций с использованием банковских карт. Так, широкое распространение получило мошенничество, связанное с добровольной передачей физлицом сведений (например, номеров платежных карт, кодов, паролей), которые используются преступниками для несанкционированных операций, в том числе денежных переводов без согласия клиента (социальная инженерия).

По статистике МВД, с 2013 года уровень преступности в сфере IT-технологий возрос более чем в 20 раз, причем в 2020 году по отношению к 2019 году - на 73,4%. По данным Банка России, за 2021 год количество операций по переводу денежных средств без согласия клиента выросло на 33,8% - до 1,035 миллиона операций, а их объем - на 38,8%, до 13,582 миллиарда рублей. На "социальную инженерию" при этом в 2021 году пришлось 49,4% переводов без согласия клиентов.

Валютное регулирование
6

88

Главные новости
Вступил в силу закон о кредитных каникулах для мобилизованных граждан
Вступил в силу закон о кредитных каникулах для мобилизованных граждан
Валютное регулирование

208

Наличие огнетушителя, аптечки первой помощи, а также знака аварийной остановки больше не будут проверять при техосмотре автомобиля.
Наличие огнетушителя, аптечки первой помощи, а также знака аварийной остановки больше не будут проверять при техосмотре автомобиля.
Транспорт

169

С 1 сентября в России вступили в силу изменения в Закон «О защите прав потребителей»
С 1 сентября в России вступили в силу изменения в Закон «О защите прав потребителей»
Купля-продажа

155

Политики
Explawyer
©2020 - 2023explawyer.com
Все права защищены
Социальные сети
ВконтактеТелеграм
Техническая поддержка
support@explawyer.com